شاید برای خیلیها پیش آمده باشد که فردی از آنها بخواهد کارت یا حساب بانکیشان را برای مدتی در اختیارش بگذارند و در مقابل مبلغی هم پرداخت کنند کاری که ممکن است در نگاه اول ساده و بیخطر به نظر برسد اما اگر از این حساب برای کلاهبرداری، انتقال پول حاصل از جرم یا دیگر اقدامات مجرمانه استفاده شود صاحب حساب هم ممکن است با تبعات قضایی روبهرو شود. البته از نظر قانونی صرف اینکه حساب به نام یک فرد باشد یا پولی به آن واریز شود بهتنهایی برای مجرم شناختن او کافی نیست و باید علم، قصد و نقش وی در وقوع یا تسهیل جرم بررسی و احراز شود.
بهادر اسدی، معاون اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری کل استان کردستان در گفتوگو با میزان، با تشریح مسئولیت کیفری افرادی که کارت یا حساب بانکی خود را در اختیار دیگران قرار میدهند و از آن در پروندههای کلاهبرداری استفاده میشود، اظهار کرد: صرف صاحب حساب بودن بهتنهایی برای محکومیت کیفری کافی نیست و علم، قصد، نحوه واگذاری و سایر قرائن پرونده در تعیین مسئولیت کیفری فرد نقش تعیینکننده دارد.
وی در پاسخ به این پرسش که اگر فرد از استفاده مجرمانه حساب خود بیخبر باشد، آیا باز هم مسئولیت کیفری خواهد داشت،گفت: اصل بر این است که صرف صاحب حساب بودن، بهتنهایی برای محکومیت کیفری کافی نیست و در مسئولیت کیفری باید عناصر قانونی، مادی و معنوی جرم احراز شود.