دسته ارز دیجیتال

کلاهبرداری و پولشویی از جمله جرایم مالی هستند که با گسترش استفاده از رمزارزها، به کلیدواژه‌های محبوب دولت‌ها و افراد ذینفع سیستم مالی سنتی برای تخریب این کلاس جدید دارایی تبدیل شده‌اند. در حالی که موسسه تحلیل داده چین‌انالیسیس خبر از کاهش ۳۰ درصدی جرایم مالی با کریپتو در سطح جهانی می‌دهد، اما به نظر می‌رسد در ایران کلاهبرداری و پولشویی با رمزارز روبه افزایش است و از دلایل آن می‌توان به مشکلات اقتصادی و توسعه نیافتن ابزارهای نظارتی از طرف رگولاتورها و مخصوصا مرکز اطلاعات مالی اشاره کرد.

بزرگترین رمزارز جهان سال ۲۰۲۴ را با اخبار و حواشی زیادی آغاز کرد و از همان ابتدای سال با اخبار ETF به تیتر خبرگزاری‌ها تبدیل شد. با این حال کمی پس از تایید صندوق قابل معامله بورسی از سوی رگولاتوری بورس آمریکا، قیمت بیت‌کوین تا حدود ۳۸ هزار دلار ریزش داشت و تردید‌هایی در دل بازار به چشم می‌خورد. حال پس از حدود یک ما از ریزش قیمت، ارزش بیت‌کوین امروز برای اولین بار در سه سال گذشته به ۵۷ دلار رسید.

رئیس مرکز اطلاعات مالی با اشاره به رصد تمامی تراکنش‌های مالی و اقتصادی در کشور، اعلام کرد به فعالیت در حوزه رمزارزها به عنوان یک فعالیت با زمینه پولشویی نگاه می‌کنیم.

افزایش قیمت بیت‌کوین در روز چهارشنبه (۹ اسفند) بسیاری از بازیگران لایه‌های مختلف بازار را شگفت‌زده کرد. در بازار ارزهای دیجیتال ایران، برخی صرافی‌ها با مشکلاتی مانند عدم دسترسی کاربران به پلتفرم مواجه شدند و فرصت‌ها در جلوی چشم بسیاری از کاربران از بین رفت. اما در بازار جهانی و درست در زمانی که همه انتظار ثبت رکورد قیمتی جدید از بیت‌کوین را داشتند، بزرگ‌ترین صرافی آمریکا، کوین‌بیس با قطعی مواجه و موجودی کاربران را صفر نمایش داد. 

گزارش سال ۲۰۲۳ صرافی ارزدیجیتال نوبیتکس تعداد کاربران این پلتفرم را بیشتر از ۶ میلیون نفر نشان می‌دهد. تراکنش‌های واریزی به این پلتفرم از مرز ۱۳ میلیون در ۲۰۲۳ عبور کرده و از این تعداد، بیشتر از ۵ میلیون تراکنش را رمزارزی‌ها تشکیل می‌دهند. همچنین گزارش نوبیتکس سهم تبادل از اکوسیستم رمزارزی ایران را ۵۰ درصد و پرداخت را صفر اعلام می‌کند.

معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی از پایان فاز آزمایشی ریال دیجیتالی و آغاز فاز عملیاتی این پروژه در سال آینده خبر داد.

بازار نوپای معاملات تعهدی و اهرم‌دار ارزهای دیجیتال ایران در روزهای گذشته با شَدوها (shadows) و مشکلاتی مانند انجام نشدن برخی از معاملات کاربران مواجه شده که باتوجه به ریسک بالای این معاملات، نگرانی‌هایی در مورد دستکاری بازار یا زیان کاربران مطرح شده است.