کلاهبرداری و پولشویی از جمله جرایم مالی هستند که با گسترش استفاده از رمزارزها، به کلیدواژههای محبوب دولتها و افراد ذینفع سیستم مالی سنتی برای تخریب این کلاس جدید دارایی تبدیل شدهاند. در حالی که موسسه تحلیل داده چینانالیسیس خبر از کاهش ۳۰ درصدی جرایم مالی با کریپتو در سطح جهانی میدهد، اما به نظر میرسد در ایران کلاهبرداری و پولشویی با رمزارز روبه افزایش است و از دلایل آن میتوان به مشکلات اقتصادی و توسعه نیافتن ابزارهای نظارتی از طرف رگولاتورها و مخصوصا مرکز اطلاعات مالی اشاره کرد.
به گزارش پیوست، کلاهبرداری بازی است که در آن از وضعیت و احساسات مردم سواستفاده و با استفاده از خلاهای نظارتی و قانونی، از فرآیندهایی مانند پولشویی برای تمیز کردن دارایی حاصل شده استفاده میشود. جرایم مالی از جمله کلاهبرداری و پولشویی قدمتی به اندازه توسعه ابزارهای پرداخت مانند پول و شکلگیری سازوکارهای مالی دارند.
عباس آشتیانی عضو هیت مدیره انجمن بلاکچین معتقد است: همواره حوزههای مالی از جمله رمزارزها مورد توجه ویژه کلاهبرداران است. اما با پیشرفت رگولاتوری، مشخص شد استفاده از رمزارزها سهم اندکی در موضوعات مجرمانه دارند. در سال ۲۰۱۷ ین ژاپن و وون کره از بزرگترین ارزهای فیات بودند که با داراییهای رمزارزنگاری شده تبادل داشتند، گزارشهایی منتشر شد که نشان میداد سهم بازار کریپتو از جرایم مالی کمتر از نیم درصد است و مابقی با فیات انجام میشود. امروزه هم این آمار کم است چراکه رمزارزها باتوجه به نوسانات قیمتی و امکان شناسایی نسبت به سیستمهای سنتی امکان پیگیری رد جرم را دارند.