مهرداد حاجیزاده فلاح، مدرس علوم بانکی
متخصصان قاعده گذاری در زمینه مبارزه با پولشویی جهانی، معتقدند: ایده بسیار خوبی در مورد میزان وجوه غیرقانونی شکل گرفته است که از تلاشهای مجری قانون، تنظیمکنندهها و بخش خصوصی ناشی می شود. یافتهها و ارزیابی تقریبی آنها سالانه ۲تریلیون دلار از همه جنایات (فرار مالیاتی، رفع تحریم ها، قاچاق مواد مخدر، جنایت یقه سفیدها و…) است. در مورد قاچاق مواد مخدر، برآوردها متفاوت است، اما در محدوده ۴۰۰ میلیارد دلار در سال است.
اگر توقیف واقعی داراییهای قاچاقچیان مواد مخدر در سال را ارزیابی کنید، نه جریمههای تحمیل شده بر بانکها و سهامداران آنها، متوجه خواهید شد که هیچ راهی وجود ندارد که مجری قانون بیش از ۴ میلیارد دلار در سال از داراییهای واقعی قاچاقچیان مواد مخدر را توقیف کند. باید اذعان داشت: معادل ۱ درصد از درآمد تخمینی سالانه ناشی از قاچاق مواد مخدر است. دیوید لوئیس، دبیر اجرایی سابق FATF میگوید: «همه بد عمل میکنند، اما برخی بدتر از دیگران عمل میکنند».