امروزه جلوگیری از پولشویی به یک تلاش بینالمللی تبدیل شده است. پولشویی یک فعالیت غیرقانونی است که شامل پول حاصل از فعالیتهای مجرمانه، مانند قاچاق مواد مخدر یا تأمین مالی تروریسم است.
اقتصاد۲۴- شیوا سپهری: پولشویی یک فعالیت غیرقانونی است. این پول اغلب از فعالیتهای مجرمانه، مانند قاچاق مواد مخدر یا تأمین مالی تروریسم به دست آمده است. پول ناشی از فعالیت مجرمانه تحت عنوان پول “کثیف” نیز خوانده میشود و نکته این است که فرآیند پولشویی به گونهای است که غیرقانونی بودن منبع این درآمدها مشخص نیست. معمولاً مؤسسات مالی در جهان سیاستهای ضد پولشویی (AML) را برای شناسایی و جلوگیری از این فعالیتها به کار میبرند.
پولشویی برای سازمانهای مجرمانه یک امر حیاتی است. مجرمان پول را به حساب مؤسسات مالی قانونی واریز میکنند تا به گونهای نشان دهند که گویی این پولها از منابع قانونی بهدست آمده است. پولشویی معمولاً شامل سه مرحله است که ممکن است برخی از مراحل با هم ترکیب یا تکرار شوند: