آیا میدانستید واگذاری کارت بانکی، اطلاعات حساب یا دسترسی به همراهبانک به اشخاص دیگر در برابر دریافت مبلغ ماهیانه، میتواند شما را در معرض اتهامات کیفری و مسئولیتهای حقوقی قرار دهد؟
در این روش، حساب بانکی شما بهعنوان مسیر انتقال وجوه مشکوک مورد استفاده قرار میگیرد و در صورت بروز تخلف، رد تراکنشها و مسئولیت اولیه متوجه صاحب حساب خواهد بود.
طرح پیشنهاد درآمد ثابت و کمریسک: افراد سودجو با عناوینی مانند «کار اینترنتی»، «همکاری با شرکت»، «فعالیت صرافی»، «درگاه پرداخت» یا «رفع محدودیت سقف تراکنش» پیشنهاد اجاره کارت/حساب میدهند.
دریافت اطلاعات و دسترسیهای حساس: در بسیاری از موارد صرفاً شماره کارت کافی نیست و از شما کارت فیزیکی، رمز اول/دوم، رمز پویا، CVV2، تاریخ انقضا یا حتی دسترسی به پیامکهای بانکی و همراهبانک را مطالبه میکنند.
استفاده از حساب برای عبور دادن وجوه غیرقانونی: وجوه حاصل از فعالیتهای مجرمانه مانند قمار، کلاهبرداری، قاچاق، خرید و فروش غیرقانونی کالا/ارز یا موارد مشابه، از حساب شما عبور داده میشود تا منشأ پول پنهان گردد.
خرد کردن تراکنشها برای دشوار کردن ردیابی: مبالغ معمولاً بهصورت پرتعداد و خرد (تراکنشهای ریز و پشتسرهم) جابهجا میشوند، اما ثبت و سابقه بانکی در نهایت به نام شما باقی میماند.