هر چه درآمد شهروندان یک کشور بالاتر برود، میزان هزینههای زندگی در آن نیز افزایش خواهد یافت. شاخص هزینه زندگی بالا در یک کشور آن را به یک کشور گران تبدیل میکند. گرانترین کشور جهان برای زندگی سوئیس و ارزانترین آن در این ارزیابی پاکستان است.
هزینه کالاها و خدمات مصرفی در مناطق مختلف شهری متفاوت است. به عبارتی، حقوق یک فرد در یک شهر بزرگ ممکن است سطح بالایی از زندگی و رفاه را در یک شهر کوچک فراهم کند.