برآوردها نشان میدهد سالانه حدود دو هزار میلیارد دلار پولشویی در جهان انجام میشود. میلیاردها دلار سرمایهگذاری برای مبارزه با پولشویی بهرهوری کافی نداشته و کمتر از ۰.۱ درصد بودجههای غیرقانونی از سوی موسسات مالی رهگیری شدهاند. بدیهی است پولشویی کسبوکاری عظیم است.
تهدید پولشویی مانند بسیاری دیگر از فعالیتهای مجرمانه دیگر به طور مستمر تکامل پیدا میکند تا از قافله دیجیتالی شدن عقب نماند. پولشویی اَشکال مختلفی هم دارد و پولشویی مبتنی بر تجارت یکی از آنهاست. دیوان محاسبات دولت ایالات متحده در نامهای خطاب به اعضای مجلس سنا در سال 2019، پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML) را «ابزار اصلی شستن درآمد کثیف» نامید.
پاندمی این تهدید را تشدید کرد زیرا ریسک پولشویی مبتنی بر تجارت در زنجیرههای تامین فیزیکی و دیجیتالی در نتیجه افزایش تقاضا برای کالاها و خدمات خاص در کارزار مبارزه با ویروس افزایش یافته است. شتاب گرفتن فرایند دیجیتالی شدن در وضعیت پاندمی فرصتی اساسی برای شبکههای تجاری فراهم آورده تا از قدرت فناوریهای جدید برای مبارزه با جرم مالی بهره بگیرند و بنابراین خودشان را با عصر مدرن سازگار کنند.