بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف شفافسازی جریانهای مالی، مقابله با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی، دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان بانکی را ابلاغ کرده است. این دستورالعمل سه محور کلیدی را در پایش و کنترل رفتار مالی افراد و نهادها مدنظر قرار میدهد: