حسابهای نیابتی حسابهایی هستند که ذینفع اصلی آنها مشخص نیست، یعنی صاحب اصلی حساب یک فرد فقیر و مستمند است ولی مبالغ هنگفتی توسط آن جابهجا میشود و از دادن مالیات نیز فرار میکند. فرد مستمند پس از افتتاح حساب، آن را در ازای مبلغی ناچیز به شخصی اجاره میدهد. سالهای متمادی است که به علت عدم سازماندهی حسابهای بانکی، عصای دست محکمی برای مفسدان اقتصادی به نام حسابهای نیابتی فراهم شد که بهوسیله آن جرائم خود را پنهان میکنند. نبود قوانین و قواعد محکم برای سازماندهی حسابهای بانکی موجب میشود مفسدان تراکنشهای خود را پنهان کنند. با وجود مشخص نبودن ذینفع اصلی تراکنش برای نهادهای مبارزهکننده با مفاسد اقتصادی، زمینه بروز فسادهای کلان در اقتصاد کشور براحتی فراهم میشود.
طبق گفته محمدعلی دهقاندهنوی، معاون اقتصادی وزارت اقتصاد به این حسابها اصطلاحاً حسابهای اجارهای گفته میشود. عدهای با سوءاستفاده از هویت اقشار ضعیف جامعه مانند کارتنخوابها، معتادان و… نسبت به افتتاح حساب برای آنها اقدام میکنند. پس از احراز هویت، حساب بانکی به نام شخص افتتاح میشود. به ظاهر تمام روال اداری و قانونی طی شده ولی با این حال کاری خلاف قانون انجام میشود. شناسایی حسابهای نیابتی تا هنگامی که از آن حساب تخلفی آشکار ن را فراهم میکند. در ادامه، بانک مرکزی وظیفه بهروزرسانی این سامانه را بهصورت مداوم در آذرماه 1397 به تمام بانکها و مؤسسات غیربانکی ابلاغ کرده و در پایان، انتهای فرصت بانکها برای بهروزرسانی اردیبهشت 98 اعلام شد و بانک مرکزی در این ماه بخشنامه مسدود کردن حسابهای فاقد اطلاعات هویتی کامل را صادر کرد. در این میان، اولین آمار از وضعیت سازماندهی حسابهای بیهویت در کشور به بانک ملی ایران که یکی از معتبرترین بانکهای ایران است بازمیگردد.
طبق آمار ارائهشده، در حال حاضر 95 درصد حسابهای بانک ملی احراز هویت شدهاند که این عدد بهظاهر رضایتبخش است اما اگر دقیقتر نگاه کنیم 5 درصد باقیمانده حسابها، روی دیگر این آمار را نمایان میکند. با اینکه این روزنه تاریک در نظام بانکی ایران شناساییشده ولی هنوز مسؤولان قصد مسدود کردن آن را ندارند و مفسدان اقتصادی در حال استفاده از این روزنه برای رسیدن به مقاصد خود هستند.(منبع:وطن امروز)
حسابهای اجارهای و راه مقابله با فرار مالیاتی
حسابهای نیابتی حسابهایی هستند که ذینفع اصلی آنها مشخص نیست، یعنی صاحب اصلی حساب یک فرد فقیر و مستمند است ولی مبالغ هنگفتی توسط آن جابهجا میشود و از دادن مالیات نیز فرار میکند. فرد مستمند پس از افتتاح حساب، آن را در ازای مبلغی ناچیز به شخصی اجاره میدهد. سالهای متمادی است که به …
حسابهای نیابتی حسابهایی هستند که ذینفع اصلی آنها مشخص نیست، یعنی صاحب اصلی حساب یک فرد فقیر و مستمند است ولی مبالغ هنگفتی توسط آن جابهجا میشود و از دادن مالیات نیز فرار میکند. فرد مستمند پس از افتتاح حساب، آن را در ازای مبلغی ناچیز به شخصی اجاره میدهد. سالهای متمادی است که به …