پولشویی ارز دیجیتال به دلیل ویژگیهایی مانند ناشناس بودن تراکنشها و نبود نظارت متمرکز، به یکی از چالشهای بزرگ برای نظام مالی جهانی تبدیل شده و دولتها و نهادهای نظارتی را در تلاش برای کنترل و جلوگیری از آن قرار داده است.
اقتصاد۲۴- پولشویی، یکی از بزرگترین معضلات اقتصادی جهان، حالا با ورود فناوری بلاکچین وارد مرحلهای جدید شده است. ارزهای دیجیتال به مجرمان این امکان را میدهند که پولهای حاصل از فعالیتهای غیرقانونی را با روشهایی پیچیده به سرمایهای قانونی تبدیل کنند. در این مقاله، به مفهوم پولشویی ارز دیجیتال، مراحل آن، روشهای متداول، چالشهای نظارتی و نمونههای واقعی از این فرآیند میپردازیم.
پولشویی به معنای تبدیل داراییهای غیرقانونی به سرمایهای با منشأ قانونی است. در دنیای ارزهای دیجیتال، این کار با استفاده از روشهایی مانند صرافیهای غیرمتمرکز، میکسرهای رمزارزی و کیفپولهای ناشناس انجام میشود.