گزارشها و روایت مسئولان سابق نشان میدهد برخی موسسات مالی و بانکی پرحاشیه با گسترش بیرویه شعب و بزرگنمایی ترازنامه، عمداً تلاش میکردند هزینه برخورد نهادهای ناظر را بالا ببرند.
به گزارش بنکر (Banker)، «شعبه بیشتر، بانک بزرگتر و قدرت زیادتر» هدفی است که بسیاری از بانکها و موسسات در ابتدای تاسیس به فکر آن هستند و عموما صاحبان بانکهایی که قصد پول به جیب زدن از طریق تاسیس بانک را دارند هر شب آن را مرور میکنند.
راهی که مؤسسات غیرمجاز «ثامنالحجج» و «فرشتگان»، «بانک آینده» و «موسسه اعتباری ملل» آن را امتحان کردند و خیلی خوب آن را پیش بردند.