یک استاد دانشگاه گفت: پانزی یک روند سرمایهگذاری است که سودهایی را از همان پولی که بوسیلهٔ سرمایهگذار بعدی پرداخت شدهاست، به سرمایهگذار قبلی خودش پرداخت میکند.
مونا خلیل زاده ادامه داد: در کلاهبرداری پانزی درآمد حاصل شده از سود واقعی کسب شده توسط سازمان یا فردی که فعالیت تجاری را انجام میدهد، پرداخت نمیشود. طرح پانزی روش کلی یکسانی دارد، اما ممکن است به شکلها و رنگهای مختلف ظاهر شود. بهعنوان مثال، ممکن است یک طرح پانزی خود را طرح سرمایهگذاری در بازارهای بورس جهانی، بنامد و طرح دیگری با وعده سود تضمینی با ارزهای دیجیتال، وارد میدان شود.
به گفته خلیل زاده افرادی را با سرمایه گذاری کوتاه مدت و با سود زیاد ترغیب می کنند و بعد از سپری شدن مدت، سودی را که تضمین کرده پرداخت میکنند و این باعث میشود فرد تمایل داشته باشد این بار مبلغ بیشتری را برای سرمایه گذاری اختصاص دهد، اما بازگشت پول به سرمایهگذاران ابتدایی از محل سرمایهگذاری تازه واردها پرداخت میشود، نه از محل سودها.